これ一冊で基礎から運用までOK!図解付き 投資信託超入門: 2021年改訂版 Kindle版|佐々木裕平|金融教育研究所

これ一冊で基礎から運用までOK!図解付き 投資信託超入門: 2021年改訂版 Kindle版|佐々木裕平|金融教育研究所

これ一冊で基礎から運用までOK!図解付き 投資信託超入門: 2021年改訂版 Kindle版|佐々木裕平|金融教育研究所

投資信託の基本とは?投資信託のポイントとは?
こういった疑問に答えていきます。

コストを制する者が投資信託を制する!
組み合わせが運用成績の8割を決める!
投資信託とはいったい何でしょうか?

「投資信託を始めたいけど、何から始めたらいいの? 用語の意味から説明してほしい」
「資産形成を始めたいから勉強を始めたい」というまったくの初心者の方でも、わかりやすいように基礎から解説した本です。

図解も挿入してあり、直感的に分かりやすい構成になっています。
ファンドの選び方・組み合わせ方から、上手な買い方、実践的な運用方法までを網羅、この一冊で初期の不安・疑問を一挙に解消できます。
資産形成の初心者の方でもわかりやすい内容です。

◇2021年改訂版◇

図解が豊富になり、よりわかりやすくなりました。
資産運用の初心者の方におすすめの書籍です。

「資産運用の基礎から学びたい 」
「投資信託の選び方を知りたい」
「失敗しにくい運用方法を理解したい」

まったくの初心者の方でも、わかりやすいように基礎から理論、選び方、そして運用までをわかりやすく解説した本です。
図解が多数挿入してあり、直感的にわかりやすい構成になっています。
資産運用の基礎・投資信託の選び方・組み合わせ方から、上手な買い方、実践的な運用方法までを網羅、この一冊で資産運用の不安・疑問を一挙に解消できます。

著者の略歴は?

佐々木裕平
・金融教育研究所 代表
・1級ファイナンシャルプランニング技能士
・所属学会・協会/行動経済学会/一般社団法人 金融財政事情研究会 FP技能士センター/特定非営利活動法人(NPO法人)日本ファイナンシャル・プランナーズ協会

金融教育研究所とは?

金融リテラシーの普及・啓もうに努めています。
設立以来、金融商品の販売・勧誘・斡旋はしておりません。

中立・公正な立場から「金融経済情報の提供」と賢い個人投資家としての自立を支援する「知識教育」を行っています。主に書籍・講演での活動を行っています。

本の概要

目次
はじめに
第一章 基礎知識
◎よく分からないものには、投資をしない
◆損をする可能性があります 重要度☆☆
◆リスクと期待リターンの基本 重要度☆☆☆
◆分配金はいりません 重要度☆☆☆
◆投資信託の仕組み 重要度☆
◆各会社が破綻したらどうなるの? 重要度☆
◆ファンドってなに? 重要度☆
◆投資信託って誰が管理しているの? 重要度☆
◆投資信託のメリット 重要度☆
◆投資信託のお値段 重要度☆☆
◆約定日について 重要度☆
◆二種類の買い方 重要度☆
◆個別元本について 重要度☆
◆投資信託のリターンの種類 重要度☆
◆儲かったら、通常は税金がかかります 重要度☆
◆一般口座と特定口座について 重要度☆
◆お得なNISA口座とイデコ口座について 重要度☆☆☆
◆含み損益について 重要度☆
◆償還について 重要度☆
◆純資産総額について 重要度☆
◆目論見書(投資信託説明書)について 重要度☆
◆運用報告書について 重要度☆
◆ベンチマークについて 重要度☆
◆どこで資産運用するのがいいの? 重要度☆☆
◆受益証券 重要度☆
第二章 商品知識
◎どのような投資信託があるのか
◆分配型投資信託を専門家は買いません 重要度☆☆☆
◆インデックス運用とアクティブ運用 重要度☆☆☆
◆アクティブ投資信託は本当にインデックス投資信託を超えられるか 重要度☆☆☆
◆ETFについて 重要度☆
◆ファミリー投資信託方式 重要度☆
◆ファンド・オブ・ファンズ方式 重要度☆
◆株式投資信託と公社債投資信託 重要度☆
◆債券はそんなに重要じゃないかもしれません 重要度☆
◆株式の投資信託が重要です 重要度☆
◆REITについて 重要度☆
◆金について 重要度☆
◆新興国について 重要度☆
◆ブル・ベアタイプについて 重要度☆
◆レバレッジについて 重要度☆
◆外貨で運用する投資信託 為替ヘッジの「有り・無し」について 重要度☆
第三章 リスク
◎リスクの基礎知識
◆リスクについてもう少し詳しく 重要度☆
◆価格変動リスク 重要度☆
◆金利変動リスク 重要度☆
◆信用リスク 重要度☆
◆カントリーリスク 重要度☆
◆繰り上げ償還リスク 重要度☆
◆為替リスク 重要度☆
第四章 コスト
◎コストの事を知らない投資家にならないで
◆3つのコスト 重要度☆☆☆
◆コストが高いと実質リターンが下がります 重要度☆☆☆
◆積み立て投資でも信託報酬に気をつけましょう 重要度☆☆
◆コストとリスク&リターンの関係 重要度☆☆☆
◆コストが高いといいことあるの? 重要度☆☆☆
第五章 選び方と組み合わせ方
◎効率の良くない投資信託の見極め方を知ろう
STEP1
選び方
◆償還期限はいりません 重要度☆☆
◆格付け会社の評価を参考にしない 重要度☆☆☆
◆過去のデータはあてにならない 重要度☆☆☆
◆お値段は選ぶ要素にならない 重要度☆☆
◆分配金の「有り・無し」は判断基準にならない 重要度☆☆
◆選び方 まとめ 重要度☆☆☆
STEP2
組み合わせ方
◆組み合わせ(ポートフォリオ) 重要度☆☆☆
○分散投資の本当の効果
○相関係数
○ポートフォリオは組み合わせのこと
実用的な組み合わせ方 重要度☆☆☆
第六章 『買い方』を学ぶ
◎利益の出せる『買い方』を知ろう
STEP1
買う前に知っておきたいこと
◆余裕資金で買おう 重要度☆
◆積み立て投資にすることで効率がよくなる 重要度☆☆☆
◆伝統的な日本人の買い方? 『ドカン買い』 重要度☆☆☆
STEP2
初めての『買い方』
◆最初はいくら買うのがいいの? 重要度☆
◆投資結果は金額の多寡で見ずに、%で見よう 重要度☆
◆上手な『買い方』とは 重要度☆☆
◆いくらまで買ってもいいの? 重要度☆☆
STEP3
『買い方』考察
◆買うタイミングを分散することのデメリット? 重要度☆
◆目標リターンは何%ならいいのか 重要度☆
◆投機的に設けるより、「長期投資」で臨もう 重要度☆☆
第七章 運用方法
◎運用方法の基本を知ろう
◆ランダム・ウォーク理論を知っておこう 重要度☆☆☆
◆景気の循環 重要度☆☆☆
◆大暴落はいつ起こるか 重要度☆
◆基準価額を気にしすぎない 重要度☆☆
◆大多数と同じ行動をしない 重要度☆☆☆
◆自信がある人ほどご注意 重要度☆
◆おすすめはインデックス型投資信託を積み立てること 重要度☆☆
◆絵に描いた餅の運用方法 重要度☆
◆自分の考え方を記録する 重要度☆☆☆
◆現状維持バイアスとクールダウン 重要度☆☆
おわりに

ページ数: 307ページ

本のレベル

初心者向け

・分かりやすさ

・専門性   


本の感想(まとめ)

投資信託に関する用語について網羅的に説明をしている本です。対象は、投資信託を始めてみた、もしくは始めようとパンフレット等を見たもののよくわからないという方かと思います。

とはいえ、本書では投資信託の始め方や具体的な商品に関しての説明などはないため、投資信託について一切知識がない人にとっては、さて始めようという時の第一歩が具体的にイメージしづらいかもしれませんね。

ただ、全体的に平易な文章で読み易いため、投資初心者には、はじめの一冊として読んでみてもよいと思います。

投資信託において選ぶべきは「低コストのインデックスファンド」であり、リスク分散のために投資対象が異なるファンドを組み合わせるべき、という結論は同じ。

ただし、買い方について独特の見方があった。資金を一度に投入するのではなく、値下がりしている時期に徐々に買い増すことで、より利益を増やし損失を抑えられるという方法である。

今でいうドル・コスト平均法のさきがけでしょうか。基本的な原理、法則を知ることで視野を広げられる一冊。投資信託についてWikipediaに書いてあるようなことすらない状態の方にもオススメ。

わかりやすく伝えようと心を砕いたことが伝わってくる書き方は「超入門」の名がぴったりでしょう。

※ドルコスト平均法(英: dollar cost averaging、DCA)とは、株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。 定額購入ともいう。 金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。

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*投資判断はあくまで自己責任で

株式投資あるいは投資信託等に興味をもったらどうしたらいいの?

株式投資あるいは投資信託等に興味をもったんだけどどうしたらいいの?と思ったら、まずは、投資本を読んでみるのもいいですし、いきなり実戦ということでしたら、小口からはじめられるミニ株などをやってみるのもよいかもしれません。資産運用の視点からは積立NISAなどをはじめてみるのもよいかもしれませんね。なかにはリスクの高い金融商品もありますので、必ずご自身で価格や目論見書をチェックしてから購入するかどうか検討しましょう。

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