投資信託の基本とは?投資信託のポイントとは?これ一冊で基礎から運用までOK!投資信託 超入門 Kindle版|佐々木裕平|金融教育研究所

投資信託の基本とは?投資信託のポイントとは?これ一冊で基礎から運用までOK! 投資信託 超入門 Kindle版

投資信託の基本とは?投資信託のポイントとは?
こういった疑問に答えていきます。
コストを制する者が投資信託を制する!
組み合わせが運用成績の8割を決める!
投資信託とはいったい何でしょうか?
「投資信託を始めたいけど、何から始めたらいいの? 用語の意味から説明してほしい」
「資産形成を始めたいから勉強を始めたい」
というまったくの初心者の方でも、わかりやすいように基礎から解説した本です。
図解も挿入してあり、直感的に分かりやすい構成になっています。
ファンドの選び方・組み合わせ方から、上手な買い方、実践的な運用方法までを網羅、この一冊で初期の不安・疑問を一挙に解消できます。
資産形成の初心者の方でもわかりやすい内容です。

著者の略歴は以下のとおりです。
佐々木裕平
・金融教育研究所 代表
・1級ファイナンシャルプランニング技能士
・所属学会・協会/行動経済学会/一般社団法人 金融財政事情研究会 FP技能士センター/特定非営利活動法人(NPO法人)日本ファイナンシャル・プランナーズ協会

■金融教育研究所とは?
金融リテラシーの普及・啓もうに努めています。
設立以来、金融商品の販売・勧誘・斡旋はしておりません。

中立・公正な立場から「金融経済情報の提供」と賢い個人投資家としての自立を支援する「知識教育」を行っています。主に書籍・講演での活動を行っています。

本の概要

目次
はじめに
第一章 基礎知識
◎よく分からないものには、投資をしない
◆損をする可能性 重要度☆☆
◆分配金について 重要度☆☆☆
◆投資信託の仕組み 重要度☆
◆各会社が破綻したら、どうなるのか 重要度☆
◆ファンドとはなにか? 重要度☆
◆誰が運用するのか 重要度☆
◆投資信託のメリット 重要度☆
◆投資信託の価額 重要度☆☆
◆約定日について 重要度☆
◆二種類の買い方 重要度☆
◆個別元本について 重要度☆
◆投資信託のリターンについて 重要度☆
◆税金について 重要度☆
◆一般口座と特定口座について 重要度☆
◆NISA口座について 重要度☆
◆含み損益について 重要度☆
◆償還について 重要度☆
◆純資産総額について 重要度☆
◆目論見書(投資信託説明書)について 重要度☆
◆運用報告書について 重要度☆
◆ベンチマークについて 重要度☆
◆どこで売買するのか 重要度☆☆
◆受益証券 重要度☆
第二章 商品知識
◎どのようなファンドがあるのか
◆分配型ファンド 重要度☆☆☆
◆パッシブ(インデックス)運用とアクティブ運用 重要度☆☆☆
◆アクティブファンドは本当にインデックスファンドを超えられるか 重要度☆☆☆
◆ETFについて 重要度☆
◆ファミリーファンド方式 重要度☆
◆ファンド・オブ・ファンズ方式 重要度☆
◆株式投資信託と公社債投資信託 重要度☆
◆債券について 重要度☆
◆株式について 重要度☆
◆REITについて 重要度☆
◆金について 重要度☆
◆新興国について 重要度☆
◆ブル・ベアタイプについて 重要度☆
◆レバレッジについて 重要度☆
◆外貨で運用するファンド 為替ヘッジの「有り・無し」について 重要度☆
第三章 リスク
◎リスクの基礎知識
◆そもそもリスクとは何か 重要度☆
◆価格変動リスク 重要度☆
◆金利変動リスク 重要度☆
◆信用リスク 重要度☆
◆カントリーリスク 重要度☆
◆繰り上げ償還リスク 重要度☆
◆為替リスク 重要度☆
第四章 コスト
◎コストの事を知らない投資家にならないで
◆3つのコスト 重要度☆☆☆
◆実質リターンを考える 重要度☆☆☆
◆インデックスファンドの積み立て型は信託報酬に気をつける 重要度☆☆
◆コストとリスク&リターンの関係 重要度☆☆☆
◆コストが高いのは悪いこと? 重要度☆☆☆
第五章 選び方と組み合わせ方
◎良くないファンドの見極め方を知ろう
STEP1
選び方
◆償還期限はいつか 重要度☆☆
◆格付け会社の評価を参考にしない 重要度☆☆☆
◆過去のデータはどこまで信じられるか 重要度☆☆☆
◆価額は選ぶ要素になるか 重要度☆☆
◆ベンチマークから判断する 重要度☆☆
◆分配金の「有り・無し」は判断基準になるか 重要度☆☆
◆選び方 まとめ 重要度☆☆☆
STEP2
組み合わせ方
◆相関係数とポートフォリオ 重要度☆☆☆
○分散投資の本当の効果
○相関係数
○ポートフォリオ
第六章 『買い方』を学ぶ
◎利益の出せる『買い方』を知ろう
STEP1
買う前に知っておきたいこと
◆余裕資金で買おう 重要度☆
◆積み立て投資にすることで効率がよくなる 重要度☆☆☆
◆伝統的な日本人の買い方? 『ドカン買い』 重要度☆☆☆
STEP2
初めての『買い方』
◆最初はいくら買うのがいいの? 重要度☆
◆投資結果は金額の多寡で見ずに、%で見よう 重要度☆
◆上手な『買い方』とは 重要度☆☆
◆いくらまで買ってもいいの? 重要度☆☆
STEP3
『買い方』考察
◆買うタイミングを分散することのデメリット? 重要度☆
◆目標リターンは何%ならいいのか 重要度☆
◆投機的に設けるより、「長期投資」で臨もう 重要度☆☆
第七章 運用方法
◎自分に合った運用方法を知ろう
◆景気の循環 重要度☆☆☆
◆大暴落はいつ起こるか 重要度☆
◆基本の運用方法 重要度☆
◆基準価額を気にしすぎない 重要度☆☆
◆大多数と同じ行動をしない 重要度☆☆☆
◆オーバーコンフィデンスにご注意 重要度☆
◆インデックスファンドを積み立てる 重要度☆☆
◆まとまった資金の場合、何もしないことも選択肢になる 重要度☆
◆理想的な運用スタイル 重要度☆
◆自分の考え方・投資成果を記録する 重要度☆☆☆
おわりに

発売日:2014/1/3
ページ数: 240 ページ

本のレベル

初心者向け

・分かりやすさ

・専門性   


本の感想(まとめ)

投資信託に関する用語について網羅的に説明をしている本です。対象は、投資信託を始めてみた、もしくは始めようとパンフレット等を見たもののよくわからないという方かと思います。

とはいえ、本書では投資信託の始め方や具体的な商品に関しての説明などはないため、投資信託について一切知識がない人にとっては、さて始めようという時の第一歩が具体的にイメージしづらいかもしれませんね。

ただ、全体的に平易な文章で読み易いため、投資初心者には、はじめの一冊として読んでみてもよいと思います。

投資信託において選ぶべきは「低コストのインデックスファンド」であり、リスク分散のために投資対象が異なるファンドを組み合わせるべき、という結論は同じ。

ただし、買い方について独特の見方があった。資金を一度に投入するのではなく、値下がりしている時期に徐々に買い増すことで、より利益を増やし損失を抑えられるという方法である。

今でいうドル・コスト平均法のさきがけでしょうか。基本的な原理、法則を知ることで視野を広げられる一冊。投資信託についてWikipediaに書いてあるようなことすらない状態の方にもオススメ。

わかりやすく伝えようと心を砕いたことが伝わってくる書き方は「超入門」の名がぴったりでしょう。

※ドルコスト平均法(英: dollar cost averaging、DCA)とは、株式や投資信託などの金融商品の投資手法の一つ。 定額購入ともいう。 金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。

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株式投資あるいは投資信託等に興味をもったらどうしたらいいの?

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